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假借银行名义的诈骗频发 多地紧急提醒警惕陌生信息

时间:2021-03-12 15:49:53来源:财经网

财经网金融讯近期,冒充银行名义的诈骗案件频繁发生,手段除冒充银行客服员工外,还有冒用银行名义虚假营销、发送带有欺诈性质的网址链接等。目前,包括四川、湖南、广东等地的警方及多家银行提醒广大消费者注意防范风险。

3月11日,四川反诈中心发布公告称,最近,包括四川等全国多个省份警方接到报警:发现冒充银行客服诈骗类案件,被冒充的银行包括:(人民银行、工行、农行等),这个骗局的形式和冒充公司老总诈骗差不多,都是“老板”吩咐让财务转账!银行的“工作人员”起到“搭桥”的作用。两个骗局的不同只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样。

冒充银行工作人员诈骗步骤:第一步:骗子A先冒充“银行年检员”,以“公司账户年审”为由加财务人员QQ,并发送“法人授权委托书”;第二步:财务人员被拉入一QQ群,群里有“老板、经理”(骗子B)等人,“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任;第三步:“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户,财务人员在未加辨别的情况下轻易转账,导致被骗。

对此,四川省反诈中心提醒:为了做好此类案件的防范工作,全省企业负责人、财务人员要做到:1、若有银行账户年检问题,应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系,进行核实确认。2、企业应严格执行相关财务管理制度要求,针对QQ(群)、微信(群)要求的转账汇款,必须经过公司老板当面或电话核实确认。3、一旦发现被骗,及时拨打110报警。

骗子的手段不止如此,此前曾有媒体报道,2020年12月20日,在郑州一家公司当会计的窦先生收到了95533发的一条短信,说他身份信息过期要去认证。由于担心被骗,窦先生来到中国建设银行华南城支行咨询,经建设银行大堂经理确认,窦先生点开了短信里的链接,没想到前后不到10分钟,账户里的11430元瞬间被转走。对此,建设银行华南城支行行长表示,让窦先生直接走司法途径。

实际上,类似案例已经相当普遍,已有多家银行发出声明提醒。日前,洛阳银行便在官网发布声明称,近期我行发现有不法分子冒用银行名义向客户发送诈骗短信,以掌上预留信息停用等事项为由,诱骗客户点击不明链接,进入钓鱼网站,套取客户信息,进而盗取账户资金。洛阳银行严正声明,我行从未发布过类似短信,请广大客户请勿相信号码不明的短信,更不要点击或回复不明链接,以防受骗上当。

目前,个人信息泄露引发的信息安全问题已不容小觑。2月26日,在公安部召开的新闻发布会上,公安部新闻发言人贾俊强介绍,2020年全国公安机关共侦办侵犯公民个人信息刑事案件3100余起,抓获犯罪嫌疑人9700余名,侦办治安案件3400余起,处理违法人员3600余名。贾俊强提醒民众,对于来源不明的链接、网站等,请谨慎填写个人信息,谨慎下载、使用来源不明的手机APP。一旦发现个人信息被泄露、非法获取和使用,及时向公安机关报案。

广东法制盛邦律师事务所的杨娟律师对财经网金融表示,个人信息保护要注意以下几点:

1、不要轻易将身份证借给他人;对外提供身份证、驾驶证、房产证等证件复印件时,一定要写明用途。

2、尽量不要在不正规或不靠谱的网站、APP上注册真实姓名、绑定身份证和银行卡,并定期修改密码。

3、网上购物要注意,避免低价商品陷阱;支付安全要谨慎,不随意相信以“退款”为由,诱导提供个人信息的行为;丢弃快递盒时要做好个人信息销毁。

4、在使用微信、QQ等社交软件的时候,不要暴露过多个人信息,如姓名、单位、职位等,不要晒证件、孩子、票据等信息。

5、定期查询个人征信报告,并妥善保管征信报告,勿提供给无关的机构、个人使用。

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